您的位置:首页 > 国内新闻

银保监会给机构公司治理评分 D级及以下将暂停业务

时间:2020-03-06

来源:中国银行保险日报

银行保险机构公司治理监管评价

11月29日,中国银行保险监督管理委员会发布《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》(以下简称“《办法》”)。根据《办法》,公司治理监督评价包括三个步骤:合规性评价、有效性评价和重大问题降级。

公司治理监督评价总分为100分,评价等级分为五个等级:甲、乙、丙、丁、戊级,评级为丁、戊级的公司将在开业和设立方面受到监管措施和行动的约束。

中国银行官方网站截图

8项是本次评估的重点

根据《办法》,公司治理监管评估是指中国银行及其派出机构依法对银行和保险机构的公司治理水平和风险状况进行判断、评估和分类,并根据评估结果实施分类监管。

《办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行和商业保险机构,包括:大型国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、外资银行、保险集团(控股)公司、保险公司、互助保险公司和自保公司。

银保机构公司治理监督与评价的内容主要包括:党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高级管理层治理、风险内部控制、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理等。

公司治理监督评价包括合规性评价、有效性评价和重大问题降级。

合规性指标或有效性指标存在的问题连续数年无法整改,可根据情况增加扣款。第二年未整改的,该指标得分可扣减两次。第三年未进行整改的,可扣除该指标分值的四倍;如果第四年没有进行整改,可以扣除该指标8倍的分值。等等。

根据《办法》,公司治理监督评价总分为100,共分为五个等级:

A级90以上,B级80以上90以下,C级70以上80以下,D级60以上70以下,E级60以下。

评价等级为A(优秀),表明相关机构在公司治理的各个方面都很健全,没有发现明显的合规性和有效性问题,公司治理机制运行有效。评价等级为B(较好),表明相关机构公司治理基本健全,存在一些薄弱环节,相关机构可以积极采取措施进行整改和完善。评价等级为C(合格),表明相关机构的公司治理存在一定缺陷,公司治理的合规性或有效性有待提高。评价等级为D(较弱),表明相关机构的公司治理存在诸多突出问题,如合规性差、有效性不足、公司治理基础薄弱。评价等级为E(差),表明相关机构的公司治理存在严重问题,合规性差,有效性严重不足,公司治理整体失败。

如果有7个条件,等级将被直接评定为E级。

拒绝或阻碍公司治理监管评估;

拒绝或阻碍公司治理监管评估;

隐瞒公司治理的重要事实、资产质量的主要风险等。或者提供虚假材料;

隐瞒公司治理的重要事实、资产质量的主要风险等。或者提供虚假材料;

股东虚假出资、虚假出资、流通出资、抽逃出资或变相抽逃出资;

股东虚假出资、虚假出资、流通出资、抽逃出资或变相抽逃出资;

股东通过隐瞒实际控制人、隐瞒相关关系、隐瞒股东、代表股东持有股份、委托表决权、约定一致行动等隐藏行为逃避监管审查,对银行保险机构的控制权或主导权产生重大影响。

股东通过隐瞒实际控制人、隐瞒相关关系、隐瞒股东、代表股东持有股份、委托表决权、约定一致行动等隐藏行为逃避监管审查,对银行保险机构的控制权或主导权产生重大影响。

公司治理机制失灵,股东大会和董事会

公司治理机制失灵,股东大会和董事会

《办法》表明中国保监会不会对A级机构采取特别监管措施。对于B类机构,应关注公司治理风险的变化,引导机构通过窗口指导和监管会谈逐步完善公司治理。对于三级机构,除对二级机构采取监管措施外,还可以采取发布风险提示函、监管意见、监管措施决定函、监管通报、责令机构追究相关责任人责任、要求机构依法限期整改等措施。对D级机构而言,除了对C级机构采取监管措施外,在市场准入方面,确定其公司治理不符合良好标准。同时,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》 《中华人民共和国保险法》等法律法规,还可以采取责令调整相关责任人、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止批准增设分支机构、限制分红等监管措施。对于电子级机构,除了对D级机构采取监管措施外,还可以依据《中华人民共和国银行业监督管理法》 《中华人民共和国保险法》等法律法规对机构和责任人进行处罚。

现场评估和非现场评估相结合

公司治理监管评估每年进行一次,主要评估前一年的公司治理情况。在公司治理监督评价过程中,监督部门可以根据实际情况适当追溯或延伸追溯。

公司治理监督与评价的过程主要包括:

1

机构自我评价,

2

监督与评价,

3

结果反馈,

4

监督与整改等。

在具体评估方法上,银行和保险机构应首先按照规定进行公司治理自我评估,形成本机构的公司治理自我评估报告,并于每年1月底前向监管部门提交自我评估报告及相关证明材料。原则上,机构监管部门和银监会应在每年4月底前完成监管评估,并将相关信息上报公司治理监管评估办公室。

中国保监会直接监管的银行保险机构的监管和评估由相关机构的监管部门组织实施;中国银行业监督管理委员会直接监管的银行业金融机构的监管和评估由中国银行业监督管理委员会组织实施。相关机构监管部门应当结合日常监管信息和机构风险状况,对银监会直接监管的银行机构的评估结果进行审核。

监管评估采用非现场评估和现场评估相结合的方式。原则上,每年现场考核的比例不得低于同类型组织的30%。监管评估应注重将银行和保险机构的自我评估报告与非现场监管和现场检查掌握的信息相结合,逐项对相关机构的公司治理评分要素进行评分,明确评分依据,确认发现的主要问题,形成监管评估报告。

《办法》自发布之日起生效。《保险法人机构公司治理评价办法(试行)》(中国保险监督管理委员会[〔2015〕112号)同时废止。

公司治理是机构稳定发展的基石。

中国保监会相关部门负责人表示,规范有效的公司治理是金融机构长期稳定发展的重要基石。近年来,银行业和保险业暴露出的许多风险都与公司治理机制不健全或经营不善有关。《办法》的颁布是中国银行业监督管理委员会防范和化解重大金融风险的重要举措。定期的监督和评估将有助于监管部门更及时、更全面地掌握机构的法人治理结构,防范和化解风险

  • 友情链接:
  • 交口农业网 版权所有© www.imms2015.com 技术支持:交口农业网| 网站地图